AML / KYC политика

1. Общие положения

1.1. Zoex применяет меры, направленные на предотвращение использования сервиса в целях легализации денежных средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма, мошенничества, обхода ограничений и иных противоправных действий.

1.2. Создавая заявку на сайте или обращаясь в сервис по вопросам обмена, пользователь подтверждает согласие с настоящей Политикой.

1.3. Zoex вправе применять риск-ориентированный подход к каждой заявке, операции и клиенту, а также запрашивать дополнительные сведения и документы до, во время или после рассмотрения заявки.

2. Основные требования к пользователю и заявке

2.1. При использовании сервиса пользователь обязан соблюдать следующие требования:

1. Отправителем и получателем средств в рамках заявки должно быть одно и то же лицо. Операции в пользу третьих лиц не допускаются.
2. Все сведения, передаваемые сервису, включая контактные данные, реквизиты и идентификационные данные, должны быть актуальными, точными и достоверными.
3. Пользователь не вправе использовать анонимизаторы, анонимные прокси, TOR, VPN-цепочки, подмену технических параметров устройства или иные инструменты сокрытия происхождения подключения, если это препятствует проверке заявки.
4. Пользователь не вправе использовать сервис для операций, связанных с незаконным происхождением средств, мошенничеством, санкционными обходными схемами, даркнет-активностью, миксерами и иными высокорисковыми сценариями.

3. Проверка транзакций и риск-оценка

3.1. Zoex вправе проводить AML-анализ криптовалютных активов, адресов, транзакций и связанных с ними источников с использованием специализированных аналитических инструментов и внутренних процедур оценки риска.

3.2. Транзакция может быть признана подозрительной, если по результатам проверки установлены признаки связи с высокорисковыми источниками, включая, помимо прочего: dark market, scam, stolen coins, mixer, ransomware, hacking, phishing, sanctions, terrorism financing, fraud, narcotics, illegal service, gambling и иные аналогичные категории риска.

3.3. Zoex вправе учитывать не только итоговый уровень риска транзакции, но и сопутствующие факторы, включая поведение клиента, маршрут актива, происхождение средств, географические признаки, технические параметры подключения и иные обстоятельства.

4. Основания для приостановки или отказа

4.1. Zoex вправе приостановить обработку заявки, запросить дополнительные сведения, отказать в проведении операции или ограничить взаимодействие с пользователем, если:

• транзакция или кошелек имеют признаки высокого AML-риска;
• предоставленные данные являются неполными, недостоверными или противоречивыми;
• имеются признаки связи операции с мошенничеством, даркнетом, взломами, миксерами, санкционными ограничениями или иными запрещенными активностями;
• пользователь уклоняется от предоставления документов или пояснений;
• заявка содержит признаки совершения операции в интересах третьего лица;
• имеются запросы уполномоченных органов или иные юридически значимые ограничения.

4.2. До завершения проверки заявка может быть временно приостановлена. Проведение обмена до завершения проверки не гарантируется.

5. KYC-проверка и документы

5.1. При наличии оснований Zoex вправе запросить у пользователя прохождение KYC-проверки.

5.2. В рамках KYC-проверки могут быть запрошены:

• фото паспорта или иного документа, удостоверяющего личность;
• селфи с документом;
• видео-подтверждение владения кошельком или факта отправки средств;
• документы или материалы, подтверждающие источник происхождения средств;
• дополнительный документ, подтверждающий личность или адрес проживания, если этого требуют обстоятельства проверки.

5.3. Zoex вправе проверять подлинность и достаточность представленных документов, а также запрашивать повторную или дополнительную верификацию, если ранее предоставленные сведения изменились либо вызывают сомнения.

5.4. До завершения KYC-проверки проведение заявки, возврат средств или иное действие по спорной операции может быть отложено.

6. Мониторинг и взаимодействие с компетентными органами

6.1. Zoex вправе осуществлять мониторинг транзакций, заявок и связанных с ними данных для выявления нетипичных, подозрительных или потенциально незаконных операций.

6.2. При наличии оснований Zoex вправе:

• запросить у пользователя дополнительные сведения и документы;
• приостановить заявку или ограничить дальнейшее обслуживание;
• сохранить материалы проверки и связанные данные;
• передать сведения в компетентные органы, если это требуется законом, запросом уполномоченного органа или характером выявленного риска.

7. Возврат средств

7.1. Вопрос о возврате средств по операции, приостановленной в рамках AML/KYC-проверки, решается Zoex по результатам проверки и с учетом характера выявленных обстоятельств.

7.2. При возврате средств сервис вправе удержать комиссии сети, сервисные расходы и иные фактически понесенные издержки, если это применимо к конкретной операции.

7.3. Возврат может быть невозможен или отложен, если актив находится под ограничением, арестом, блокировкой, запросом компетентного органа или имеет иной юридически значимый статус, исключающий свободное распоряжение им.

8. Заключительные положения

8.1. Zoex вправе в любое время изменять настоящую Политику. Новая редакция вступает в силу с момента размещения на сайте.

8.2. Настоящая Политика применяется совместно с пользовательским соглашением, регламентом обмена и политикой конфиденциальности, размещенными на сайте Zoex.

8.3. Если пользователь не согласен с условиями настоящей Политики, он обязан прекратить использование сайта и отказаться от создания заявки.