AML / KYC политика

1. Общие положения

1.1. Zoex применяет меры, направленные на предотвращение использования сервиса в целях легализации доходов, финансирования терроризма, мошенничества и иных противоправных действий.

1.2. Создавая заявку на сайте или обращаясь в сервис, пользователь подтверждает согласие с настоящей Политикой.

1.3. Zoex вправе применять риск-ориентированный подход к каждой заявке и запрашивать дополнительные сведения и документы.

2. Основные требования к пользователю и заявке

1. Отправителем и получателем средств в рамках заявки должно быть одно и то же лицо.
2. Все сведения, передаваемые сервису, должны быть актуальными, точными и достоверными.
3. Пользователь не вправе использовать сервис для операций, связанных с незаконным происхождением средств.

3. Проверка транзакций и риск-оценка

3.1. Zoex вправе проводить AML-анализ криптовалютных активов, адресов и транзакций с использованием специализированных инструментов.

3.2. Транзакция может быть признана подозрительной при наличии признаков связи с высокорисковыми источниками.

3.3. Zoex учитывает не только итоговый уровень риска транзакции, но и сопутствующие факторы поведения клиента.

4. Основания для приостановки или отказа

4.1. Zoex вправе приостановить обработку заявки, запросить дополнительные сведения или отказать в проведении операции при наличии оснований.

4.2. До завершения проверки проведение обмена не гарантируется.

5. KYC-проверка и документы

5.1. При наличии оснований Zoex вправе запросить у пользователя прохождение KYC-проверки.

5.2. В рамках KYC могут быть запрошены документы, подтверждающие личность и источник средств.

5.3. До завершения проверки проведение заявки или возврат средств может быть отложено.

6. Мониторинг и взаимодействие с компетентными органами

6.1. Zoex вправе осуществлять мониторинг транзакций, заявок и связанных с ними данных.

6.2. При наличии оснований Zoex вправе передавать сведения в компетентные органы в порядке, предусмотренном законом.

7. Возврат средств

7.1. Вопрос о возврате средств по операции, приостановленной в рамках AML/KYC, решается Zoex по результатам проверки.

7.2. При возврате средств сервис вправе удержать комиссии сети и иные фактически понесенные издержки.

8. Заключительные положения

8.1. Zoex вправе в любое время изменять настоящую Политику.

8.2. Политика применяется совместно с пользовательским соглашением, регламентом обмена и политикой конфиденциальности.